本文来源:投行法库
伴随着私募行业的壮大,越来越多的投资者将目光投向私募基金。
不过,有很多私募基金投资者对于如何购买私募基金并没有很明确的概念。
常见的私募基金购买渠道有基金管理人自行销售渠道、银行销售渠道和第三方平台销售等。不管通过哪个渠道购买,都有一定的流程。
01
了解投资者信息
由投资者填写基本信息表,并提供相关信息证明文件。
02
对投资者分类
私募仅面向合格投资人开放,而合格投资人又根据自身条件的不同,如金融资产等,分为普通投资者与专业投资者。
03
填写风险测评问卷
对普通投资者进行风险问卷调查,对投资者风险识别能力和承担能力进行评估。
评估结果有效期最长不得超过3年。
超过3年,再次向投资者推介私募基金时,需要重新进行投资者风险评估。
同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的,无需再次进行投资者风险评估。
投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。
通过互联网向投资者推介私募基金之前,应当设置在线特定对象确定程序,投资者应承诺其符合合格投资者标准。
04
投资者适当性匹配
对投资者进行风险评估之后,募集机构应当向投资者出具风险测评等级告知书。
同时,募集机构应当根据风险特征和程度对销售的产品或者提供的服务划分风险等级,提出明确的适当性匹配意见,将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者。
05
基金推介
私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金。不得通过公众传播媒体或者讲座、报告会和传单、短信、