年4月15日，基金业协会发布了《私募投资基金募集行为管理办法》；年12月12日，中国证监会公布了《证券期货投资者适当性管理办法》及《关于实施证券期货投资者适当性管理办法的规定》，上述规定将自年7月1日起施行。这些《办法》及《规定》强调了对客户的风险揭示，严格要求契约合规、程序规范。
伴随着私募行业的壮大，越来越多的投资者将目光投向私募基金。不过，有很多私募基金投资者对于如何购买私募基金并没有很明确的概念。常见的私募基金购买渠道有基金管理人自行销售渠道、经纪商销售渠道、银行销售渠道和第三方平台销售等。不管通过哪个渠道购买，都有一定的流程。
购买私募基金的详细流程
第一步、特定对象确认：一般需要填写一份问卷调查，让投资者明确自身的风险识别及风险承担能力，并书面承诺达到合格投资的要求；第二步、参与产品推介会：适当参与产品推荐会，在机构的帮助下，依据自身的能力，选择相匹配的产品；第三步、签署风险揭示书：投资者要明确所选产品的风险（如特殊风险、一般风险），以及自身的权益，这步略繁琐，各条款要逐句确认，相关当事人（投资者、募集机构及经办人）需签字盖章；第四步、提供资产证明或收入证明文件：个人投资者金融资产不低于万或者近三年个人收入不低于50万，旨在确认是合格投资者，还要明确是自己购买产品，且不会拆分；
第五步、签约、打款：终于要签约了，好激动啊有没有，此刻，你要明确再明确，合作信息的真实性，产品的风险以及绝对是合格投资者；第六步、投资冷静期：签约之后，还有不少于24小时的投资冷静期，有时候投资可能是头脑一热，在这段投资冷静期，投资者可以解除合同，并且募集机构不能主动联系投资者；第七步、回访确认：等到投资冷静期过去了，机构的非销售人员需要对投资者进行回访确认，且需要一条一条核对投资者的核心信息，投资者有不明白的地方，也可以解除合同。
我们可以看到，私募购买流程的每一步，都是为了确保合作的真实性，最大限度保护投资者权益。
签约时需提交的资料清单
▉自然人普通投资者
简单来说，需要的复印件或扫描件。
具体如下：
1、身份证明复印件或扫描件。
①中国大陆自然人认购者请提供身份证及复印件（正反面）
②中国香港籍认购者请提供香港居民身份证，港澳通行证及复印件
③中国台湾籍认购者请提供台胞证及复印件
④外籍认购者请提供护照及复印件
2、用于汇出基金认购款的本人中国大陆境内银行卡复印件或扫描件。
3、打款凭证复印件或扫描件。
4、金融资产证明或收入证明（二选一）
①万银行存款证明或其他符合条件的金融资产证明。（有效期为签约时间前20个工作日内）
②最近3年个人年均收入不低于50万元。
?金融资产证明文件包括：
金融资产证明主要就是你的存款和股债基等各种金融投资产品的证明，以下九项证明文件任选其一即可。
?收入证明文件包括：
收入证明主要就是你的工资、纳税证明，以下三项证明文件任选一个即可。
▉机构普通投资者
简单来说，需要的复印件及扫描件；（其中，企业法人、授权代理人的身份证，法人授权代理人的委托书，这两个如果有，也需要提交复印件及扫描件。）
具体如下：
1、企业营业执照副本复印件及扫描件。
2、组织机构代码证副本复印件及扫描件。
3、银行账户的开户许可证复印件及扫描件。
4、企业法定代表人身份证件及授权代理人身份证件的复印件及扫描件（如有）。
5、法定代表人对授权代理人的授权委托书原件及扫描件（如有）。
6、打款凭证复印件及扫描件。
7、财产证明文件：
①提供认购时机构客户上一年度审计报告或上半年度资产负债表加盖公章。（资产负债表中的净资产不低于万元）；
②财务表中真实性承诺函加盖公章。
▉自然人专业投资者
简单来说，需要的复印件或扫描件。
和普通投资者相比，专业投资者需要增加一项对交易经验或工作经验的证明，来表示自己是专业的。
具体如下：
1、2、3点与自然人普通投资者相同。
4、金融资产证明或收入证明（二选一）：
①万银行存款证明或其他符合条件的金融资产证明（有效期为签约时间前20个工作日内）；
②最近3年个人年均收入不低于50万元。
5、2年以上证券、基金、期货、*金、外汇等交易账户的交易流水，或由单位开具的有关金融产品设计、投资、风险管理及相关工作证明，或由单位开具的经有关金融监管部门批准设立的金融机构专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师的相关工作证明。
▉机构专业投资者
简单来说，和普通投资者相比，除了企业营业执照、组织机构代码、银行账户的开户许可证、打款凭证以外，如果是符合要求的金融理财产品，要提交产品备案函；
如果是符合要求的法人或其他组织，要提交金融投资的交易流水和相关财产证明文件的复印件及扫描件。（其中，企业法人、授权代理人的身份证，法人授权代理人的委托书，这两个如果有，也需要提交复印件及扫描件。）
具体如下：
1-6点与机构普通投资者相同
7、专业投资者证明文件:
①经有关金融监管部门批准设立的金融机构（包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等），以及经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
由这些机构面向投资者发行的理财产品（包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金），符合这些理财产品范畴的机构专业投资者需提供产品备案函。
②最近1年末净资产不低于万元，且最近1年末金融资产不低于万元，且具有2年以上证券、基金、期货、*金、外汇等投资经历的法人或者其他组织，符合这些条件的机构专业投资者提供2年以上证券、基金、期货、*金、外汇等交易账户的交易流水。
8、财产证明文件
符合第7条第②点条件的机构专业投资者还需提供如下材料：
①提供认购时机构客户上一年度审计报告或上半年度资产负债表加盖公章。（资产负债表中的净资产不低于万元）;
②提供认购时机构客户最近1年末金融资产不低于万元;
③财务表中真实性承诺函加盖公章。
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